SERVICES / ACTIVITÉS
Afin de satisfaire le besoin de nos clients, notre métier de « médecin généraliste du patrimoine » pourra se faire en collaboration avec des spécialistes (notaires/experts/comptables/ avocats/fiscalistes, etc…) dans le cadre d’une stratégie globale.
Nos activités sont plurielles et multi régulées :
Conseiller en Investissement Financier (CIF)
Courtier d’assurance ou de réassurance (COA)
Le conseiller en investissement financier (CIF) est un professionnel, qui exerce dans un cadre strictement encadré par le Code monétaire et financier. Son périmètre d'activité inclut les opérations bancaires et financières, les décisions d'investissement, les transactions sur les services et les biens, et les opérations connexes. Il est tenu d'adhérer à une association professionnelle agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Dans le monde complexe de la finance, il conseille ses clients, en fonction de leur profil et du montant des fonds qu'ils souhaitent investir. Par exemple, s'ils souhaitent accumuler du capital pour le transmettre à leurs enfants ; ou trouver un bon rendement à moyen terme pour acheter une maison ; ou pour des placements à très court terme.
Il est donc souvent un intermédiaire entre un client et les autres professionnels, comme les courtiers et entreprises habilitées à faire des transactions boursières.
La mission du courtier d'assurances est de fournir à l'assuré les contrats les plus adaptés à sa demande, sur des critères variés comme le type de contrat (assurance de biens ou assurance de personnes, contrats spécifiques...), le rapport garantie-prix, et d'autres critères divers.
Le courtier ne vend pas directement de contrats d’assurances à ses clients. Il les aide à en acheter. En cela, son rôle de conseil est essentiel. Il a une connaissance approfondie du marché de l’assurance, et se tient informé de ses évolutions.
Transaction sur immeubles et fonds de commerce
Mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (MIOBSP)
Le cabinet est titulaire de la carte professionnelle de transaction sur immeubles et fonds de commerce. Cette carte atteste que son titulaire est compétent pour réaliser les activités d’un agent immobilier.
Un intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP, souvent abrégé en IOB) commercialise des opérations de banque : crédits, dépôts ou services de paiement. Son statut est posé par l'article L. 519-1 du Code Monétaire et Financier (modifié par Loi no 2010-1249 du 22 octobre 2010), dans son article 36 et par l'ordonnance 2016-351 du 25 mars 2016 : "L'intermédiation en opérations de banque et en services de paiement est l'activité qui consiste à présenter, proposer ou aider à la conclusion des opérations de banque ou des services de paiement ou à effectuer tous travaux et conseils préparatoires à leur réalisation."
Nous sommes mandataires IOBSP. A ce titre, nous pouvons promouvoir et vendre auprès de nos clients les produits et services des courtiers en crédit avec lesquels nous entretenons des relations de partenariat.
Audit patrimonial
Nous pouvons vous proposer de faire un état des lieux de votre patrimoine au travers d’un bilan.
Un bilan patrimonial est une étude globale, approfondie et personnalisée, recensant les biens, ainsi que la situation familiale, financière et fiscale. Il permet d’établir un diagnostic précis afin de trouver les meilleures solutions qui répondront aux objectifs fixés.
C’est une étape indispensable à qui veut prendre les bonnes décisions d’investissement pour le futur.
Services d’aide à la personne
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Assistance en matière déclarative fiscale et sociale (revenus, IFI, sociales…)
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Assistance administrative (relation avec les administrations, assurances, etc…)
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Assistance à la gestion des finances personnelles (suivi de trésorerie personnelle, relations avec les banques, analyse et suivi des contrats en cours, …)
Audit retraite et assistance à la liquidation
Nous effectuons des bilans retraite (vérifications-corrections des erreurs éventuelles, optimisation du départ, etc…) et pouvons accompagner nos clients dans leur demande de liquidation.
Notre Cabinet est membre d’une coopérative de Services à la Personne, la MDSAP (www.mdsap.fr), agrément SAP488755646, qui vous permet de bénéficier, pour certaines prestations, de 50% de crédit d’impôt sur le revenu sur les sommes versées au titre des services à la personne et d’un taux de TVA réduit à 10%.